數(shù)字轉(zhuǎn)型、客戶旅程和客戶生命周期管理(CLM)解決方案提供商Fenergo發(fā)布了年中全球金融機(jī)構(gòu)的罰款數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，到2020年7月底，針對不遵守反洗錢(AML)、了解您的客戶(KYC)和制裁條例的罰款總額達(dá)56億美元。

中國大陸、香港、新加坡、馬來西亞、臺(tái)灣、印度和巴基斯坦等亞太區(qū)各地的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)處以了近40億美元的罰款。罰款金額有所增加的國家和地區(qū)包括巴基斯坦（較2019年年中增加845%）、香港（增加223%）和臺(tái)灣（增加116%）。這些國家和地區(qū)之所以罰款有所增加，是因?yàn)樽罱鹑谛袆?dòng)特別工作組(FATF)的批評以及共同評估報(bào)告中強(qiáng)調(diào)的問題。巴基斯坦因在反洗錢/反恐怖融資(CTF)中表現(xiàn)出的戰(zhàn)略缺陷受到了金融行動(dòng)特別工作組更大力度的審查。

2020年，馬來西亞的監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)起了迄今為止最高金額的罰款。監(jiān)管機(jī)構(gòu)與美國一家大型銀行達(dá)成和解，其中包括25億美元罰款和14億美元資產(chǎn)保底投資收益。這家銀行因在馬來西亞政府基金數(shù)十億美元盜竊事件中發(fā)揮的作用（也就是人們知道的一馬公司丑聞）被處以了罰款。

三家瑞典銀行因在波羅的海國家缺乏足夠的反洗錢管控而被罰款5.36億美元。美國當(dāng)局，包括司法部、聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)(Federal Reserve)和紐約金融服務(wù)部(NYDFS) 因涉及國際足球聯(lián)合會(huì)(FIFA)的逃稅和洗錢活動(dòng)，對一家以色列銀行處以了9億多美元的罰款。此外，紐約金融服務(wù)部因與已故金融家杰弗里-愛潑斯坦(Jeffrey Epstein)的關(guān)系向一家知名德國銀行罰款1.5億美元。

（美通社,2020年9月8日香港）